Ипотечный калькулятор Промсвязьбанка. Рассчет ипотеки в Промсвязьбанке 2020

Виды ипотеки

Промсвязьбанк предлагает своим клиентам 5 видов ипотечных кредитов, которые имеют разные условия, проценты и ставки. К ним относятся:

1. Рефинансированные ипотеки; 2. Ипотеки без первоначального взноса; 3. Ипотечный кредит «Альтернатива»; 4. Целевой залоговый кредит от 9,95%; 5. В ипотеку – налегке.

Рассмотреть все виды ипотечных кредитов, можно на официальном сайте Промсвязьбанка, по ссылке: www.psbank.ru

Расчет ипотеки онлайн

Расчет ипотеки производиться следующим образом. В информационные окна калькулятора необходимо ввести следующую информацию:

• стоимость жилой недвижимости, которую заемщик собирается приобретать;
• размер первого взноса;
• срок кредитования – в сервисе можно выбрать единицу измерения: месяц или год;
• процент по ипотеке;
• выбрать схему выплат.

Если выбранная программа кредитования от Промсвязьбанка предполагает внесение дополнительных комиссий, то их следует вписать в соответствующие окна внизу калькулятора. Если комиссии отсутствуют, поля оставляют пустыми.

Рефинансированные ипотеки

Первый вид ипотеки имеет выгодные условия и реально может помочь улучшить жилищные условия граждан.

Так сума кредита клиентам выдается до 15 млн. рублей. Процентная ставка составляет от 9,7% и строк, на который выдается ипотека, составляет от 3 до 25 лет.

Дополнительные преимущества этой ипотеки заключается в таких условиях:

• клиенты могут удобно выплачивать свой кредит онлайн или через систему самообслуживания Промсвязьбанка. При этом банк будет стараться уменьшать расходы клиентов при выплате ипотеки (например выгодные акции, низкая комиссия);
• возможность самостоятельно увеличить или уменьшить строк кредитования. Банк при этом будет учитывать все нюансы, и исходить от потребностей клиента;
• возможность управлять своей ипотекой онлайн или через мобильное приложение;
• для оформления этой ипотеки нужно минимум документов. Основным подтверждением платежеспособности клиента будут справки, что подтверждают доход клиента.

Получить ипотеку на условиях рефинансирования могут только граждане РФ от 21 до 65 лет.

Отдельным условием ипотеки является трудовой стаж клиентов. Так трудовой стаж должен быть один год, и работа на последнем месте сроком от 4 месяца.

Для юридических лиц нужно иметь документальное подтверждение существования до 2 лет. Заемщиками на данный вид ипотеки могут быть близкие родственники.

Внимание! При оформлении ипотечного кредита, нужно иметь с собой два номера телефона. Одним из номеров должен быть стационарный телефон.

Условия ипотечного кредитования в 2020 году

Условия оформления и выдачи ипотечного кредита в Промсвязьбанке отличаются своей лояльностью и выгодностью для потенциальных клиентов.

Так, для получения кредитного капитала на приобретение недвижимости не обязательна оплата первоначального взноса, поскольку для этих целей действует специальная программа ипотечного кредитования. В других случаях заемщик должен оплатить первоначальный взнос, размер которого варьируется в пределах от 20% до 40%.

Процентные ставки по ипотечным кредитам также довольно низкие — их величина зависит от определенной программы кредитования.

Кроме этого, если клиент является владельцем зарплатной карточки Промсвязьбанка, он может рассчитывать на сниженные проценты. К тому же, на уровень начисленных процентов влияет застройщик, у которого физическое лицо будет приобретать квартиру, если речь идет о новостройках.

Идя навстречу потенциальным заемщикам, это банковское учреждение устанавливает минимальную процентную ставку в размере 6,99%, которая будет действовать в течение первых месяцев, чтобы выплаты по кредиту были не такими большими, пока клиент делает ремонт и обустраивается на новом месте жительства.

Период кредитования варьируется от 3 до 25 лет, к тому же, предусмотрено досрочное погашение существующей задолженности.

Банк предоставляет своим клиентам возможность погасить ипотеку досрочно без применения дополнительной комиссии и штрафных санкций. При частичном досрочном погашении и внесении денежной суммы, которая превышает минимальное необходимое значение, размер оставшихся обязательных ежемесячных платежей будет уменьшаться.

Обязательным условием во время оформления договора кредитования является необходимость страхования ипотеки. Это поможет обезопасить клиента в случае утери трудоспособности или от неожиданных ситуаций, которые могут коснуться квартиры, если она выступает в качестве залогового имущества.

Для того, чтобы оформить ипотечный кредит в Промсвязьбанке потенциальный заемщик должен соответствовать определенным требованиям:

1. Иметь российское гражданство.
2. Возраст клиента должен составлять от 21 года до 65 лет, то есть, ему не должно исполниться 65 лет к тому моменту, когда завершится период кредитования.
3. У потенциального заемщика должна быть регистрация в том регионе, где есть отделения данного банковского учреждения. Допускается отметка о регистрации по месту фактического проживания или трудоустройства.
4. У клиента должно быть 2 действующих номера телефона. Кроме мобильного телефона необходимо также указать стационарный номер телефона работодателя.
5. Физическое лицо не должно быть военнообязанным или проходить военную службу.

Особые требования выдвигаются к трудоустройству физического лица:

1. Потенциальный заемщик может быть как частным предпринимателем, так и наемным работником.
2. Клиент должен иметь трудовой стаж продолжительностью минимум 1 год и проработать на последнем месте занятости минимум 4 месяца.
3. Индивидуальный предприниматель или собственник предприятия должен вести бизнес минимум 2 года.

Для заключения договора кредитования потенциальному заемщику помимо анкеты-заявления необходимо также предоставить такую документацию:

1. Российский паспорт.
2. Свидетельство об обязательном пенсионном страховании (СНИЛС).
3. Документ, который будет свидетельствовать о семейном положении.
4. Справка с места работы, в которой прописана величина заработной платы и указаны данные о фактическом стаже работы.
5. Военный билет — предоставляется мужчинами в возрасте до 27 лет.

Если у клиента нет возможности предоставить документы с места работы, тогда он может оформить ипотечное кредитование по программе «В ипотеку — налегке!»

Ипотека без первоначального взноса

Этот вид ипотеки позволяет приобрести себе квартиру в новостройке уже прямо сейчас, при этом без первоначального взноса по выплате кредита.

Другими выгодными преимуществами ипотеки является выгодная ставка (10,9%) и отсутствие комиссии при оформлении кредита.

Клиенты могут взять кредит сроком от 3 до 25 лет на суму 3 млн. и иметь при этом следующие преимущества:

• возможность сразу купить квартиру, которая понравилась;
• возможность платить меньше денег при начале строительства;
• возможность планировать свою будущую постройку уже сразу после оформления ипотеки;
• возможность сэкономить на комиссии.

Порядок оформления ипотеки в Промсвязьбанке

По всем вышеперечисленным ипотечным программам есть возможность подать онлайн – заявку, либо посетить офис Промсвязьбанка с пакетом документов. Проконсультироваться можно по телефону (495) 229-93-54.

Удобнее всего, конечно, воспользоваться онлайн – заявкой. В форме заявки нужно указать:

• ФИО потенциального заемщика;
• Дату рождения;
• Контактные данные;
• Сведения о стаже в целом и о стаже на последнем месте работы;
• Удобное клиенту время, в которое менеджер банка может связаться с ним;
• Информацию об объекте, который планируется брать в ипотеку;
• Желаемую сумму кредита и срок;
• Сведения о доходах семьи.

Заявка на ипотеку является предварительной и ее можно будет впоследствии скорректировать в офисе Промсвязьбанка. Как правило, на обработку заявки уходит 3 рабочих дня. Если банк одобрит заявку, потенциальному заемщику нужно посетить ближайший офис Промсвязьбанка и предоставить весь пакет документов. Обязательно нужно будет присоединиться к договору коллективного страхования и заключить с независимой оценочной компанией договор на составление акта об оценке квартиры. Конечно, заемщик вправе отказаться от страхования своей жизни и здоровья, а также от страхования недвижимости, но нужно понимать, что в этом случае процент по кредиту будет существенно выше – на 3%. После сбора всех документов и прохождения требуемых процедур будет подписан договор ипотечного кредитования.

Заемщику нужно иметь в виду, что кроме суммы вознаграждения, придется понести еще ряд дополнительных расходов при оформлении ипотеки в Промсвязьбанке. Итого заемщик оплачивает:

• Проценты по кредиту;
• Страховка (0,6 — 0,7%, ежегодно);
• Первоначальный взнос;
• Аренда банковского сейфа (при расчетах за покупку вторичного жилья);
• Госпошлина за регистрацию права собственности, договора участия в долевом строительстве, договора ипотеки;
• Нотариальное удостоверение доверенностей, заявлений;
• Комиссия риелтору;
• Отчет или акт об оценке недвижимости.

Кредит «Альтернатива»

Кредит «альтернатива» предоставляет своим клиентам получить денежную сумму на любые цели, которые могут даже не касаться приобретения жилья.

Максимальная сума кредита составляет 1,5 млн. рублей под 13,5%. Кредит можно оформить от 3 до 15 лет.

Дополнительными преимуществами данного кредита являются:

• возможность воспользоваться бесплатной юридической помощью при оформлении документов;
• возможность досрочно погасить кредит без комиссий и штрафов;
• при оформлении кредита, могут браться доходы 4 членов семьи.

Ипотека налегке

Она позволяет клиентам сохранить время на оформления документов.

Если оформить кредит таким способом, то справки о доходах и трудовая книжка ненужны.

Процентные ставки на ипотеку будут зависеть от недвижимости, которую хочет приобрести клиент:

• 9,4% – за такой ставкой можно купить квартиру в новостройке ГК ПСН (ЖК «Домашний», ЖК «SREDA», ЖК «Полянка 44», ЖК «I’m», ЖК «Гринада») и «Рождествено» (ЖК «Мир Митино»);
• 11% – на квартиры, приобретаемые в остальных партнерах банка;
• 11,3% – на квартиру из вторичного рынка;
• 13,5% – на другие цели.

Условия ипотечных программ от Промсвязьбанка

Промсвязьбанк предлагает широкую линейку из 8 ипотечных программ, адаптированных под возможности и пожелания потребителей: кто – то озабочен отсутствием первоначального взноса, кто – то принципиально рассматривает только новостройки или наоборот — вторичный рынок, а кому – то приглянулся загородный дом. Каждый потенциальный заемщик сможет найти для себя приемлемый вариант среди представленных Промсвязьбанком ипотечных программ. При этом по всем программам отсутствует комиссия за оформление займа и штрафы за досрочное погашение.

Итак, если необходим ипотечный кредит, не предусматривающий обязательный первоначальный взнос, необходимо обратить внимание на программы Промсвязьбанка:

• «Ипотека без первоначального взноса»;
• Кредит «Альтернатива»;
• Кредит «Залоговый целевой»;
• Программа «В ипотеку – налегке!»;
• Рефинансирование.

Если в приоритете готовое жилье, предлагаются ипотечные программы:

• «Вторичный рынок»;
• Кредит «Залоговый целевой»;
• Программа «В ипотеку – налегке!»;
• Рефинансирование.

При поиске жилья в новостройке подойдут программы Промсвязьбанка:

• «Новостройка»;
• «Ипотека без первоначального взноса»;
• Программа «В ипотеку – налегке!»;
• Рефинансирование.

Под покупку загородной недвижимости адаптированы ипотечные кредиты:

• «Загородная недвижимость»;
• Кредит «Альтернатива»;
• Кредит «Залоговый целевой»;
• Программа «В ипотеку – налегке!»;
• Рефинансирование.

Не остались без внимания и заемщики, желающие использовать при приобретении жилья материнский капитал. Им приглянутся программы Промсвязьбанка:

• «Вторичный рынок»;
• «Новостройка».

Рассмотрим по – порядку условия по каждой из представленных Промсвязьбанком ипотечных программ.

Ипотека Промсвязьбанка «Новостройка»

Программа «Новостройка» предусматривает приобретение жилья в ипотеку на первичном рынке путем заключения договора на участие в долевом строительстве, предварительного договора купли — продажи или договора с жилищно-строительным кооперативом, который является партнером Промсвязьбанка. Минимальная сумма, на которую возможно оформить ипотечный кредит составляет 500 000 рублей, но не менее 20% от стоимости квартиры.

Максимальная сумма ипотеки, хотя и имеет зафиксированный порог, тем не менее зависит от вида договора. Если предполагается заключение договора покупки, сумма кредита не может превышать 80% от стоимости квартиры. Если выбрано условие кредитования с первоначальным взносом 10-20%, в кредит можно получить не более 90% стоимости жилья. При заключении договора долевого участия возможно кредитование на полную стоимость.

Данная программа Промсвязьбанка предусматривает использование материнского капитала. В этом случае сумма ипотеки может быть увеличена на сумму материнского капитала. Если стоимость квартиры до 2 млн. руб. включительно, то кредитование производится до 90% стоимости, если свыше 2 млн. руб. – кредитуется не более 95% стоимости жилья.

Ипотека Промсвязьбанка «Вторичный рынок»

По программе «Вторичный рынок» от Промсвязьбанка можно купить вторичное жилье под залог приобретаемой квартиры, а также купить квартиру в ипотеку с учетом будущего капитального ремонта, расходы на который тоже заложены в сумму кредита. Кредитуется не более 80% от стоимости покупки. Если выбрано условие кредитования с первоначальным взносом 10-20%, в ипотеку можно получить не более 90% стоимости жилья. При кредитовании покупки квартиры, нуждающейся в капитальном ремонте, максимальная сумма кредита учитывает сумму, необходимую для производства капитального ремонта.

Данная программа Промсвязьбанка также предусматривает возможность использования материнского капитала. Условия его применения аналогичны условиям по программе «Новостройка».

«Залоговый кредит целевой от 8,9%»

Кредит по данной программе выдается Промсвязьбанком без первоначального взноса под залог недвижимости или земельного участка с домом либо под залог апартаментов. При наличии несогласованной планировки кредитуется не более 50% стоимости жилья, в остальных случаях – до 90% его рыночной стоимости. Также возможно по данной программе взять в ипотеку жилье, нуждающееся в капитальном ремонте, с включением его стоимости в сумму кредита.

Ипотека Промсвязьбанка «Загородная недвижимость»

По данной программе можно взять в кредит загородный дом в тех регионах, где имеются офисы Промсвязьбанка: Хабаровск, Нижний Новгород, Новосибирск, Санкт — Петербург, Ставрополь, Екатеринбург, Волгоград, Ярославль.

Программа Промсвязьбанка «Альтернатива»

Программа Промсвязьбанка предусматривает выдачу кредита на любые цели, не связанные с оплатой процентов и других платежей банку по другим кредитным договорам, приобретением ценных бумаг, предоставлением займов третьим лицам. Таким образом, по данной программе, хотя ее и нельзя считать в полной мере ипотечной программой, возможно приобретение жилья, под залог имеющейся квартиры.

Ипотека без первоначального взноса от Промсвязьбанка

Данная программа рассчитана на приобретение жилья в ипотеку по спецпредложениям от партнеров Промсвязьбанка:

• ГК «ПСН», «ПИК», «Интеко» – ставка 12%
• Urban Group, «Мортон», «НДВ» – ставка 12,3%

Спецпредложение действительно для Москвы, МО и СПб.

Кредит Промсвязьбанка «В ипотеку – налегке!»

Программа «В ипотеку — налегке!» предназначена для реализации недвижимости от партнеров Промсвязьбанка в Москве, МО и СПб. От клиента требуется минимальный пакет документов и не нужно подтверждение доходов. Процентная ставка зависит от вида объекта:

• 9,4% — на приобретение квартиры у ГК ПСН (ЖК «Домашний», ЖК «SREDA», ЖК «Полянка 44», ЖК «I’m», ЖК «Гринада») и ООО «Рождествено» (ЖК «Мир Митино») в новостройке
• от 10,8%— на приобретение квартиры у остальных партнеров в новостройке. Со списком партнеров можно ознакомиться на официальном сайте Промсвязьбанка.
• от 11,2%— на приобретение квартиры на вторичном рынке
• от 11,2%— на любые цели (под залог недвижимости).

Рефинансирование ипотеки от Промсвязьбанка

Ипотечный кредит по данной программе выдается Промсвязьбанком для полного погашения задолженности перед сторонними кредиторами. Ипотека выдается под залог: квартиры, имеющейся в собственности, на приобретение которой изначально предоставлялся кредит, а также под залог прав покупателя по договору долевого участия. При этом подать заявление на рефинансирование ипотеки Промсвязьбанком можно не ранее 6 месяцев с даты заключения кредитного договора со сторонним кредитором, но не позднее 36 месяцев до окончания договора. Важным условием является и отсутствие просроченной задолженности перед кредитором на дату обращения в Промсвязьбанк за рефинансированием ипотеки.

Залоговый кредит целевой от 9,95%

Такой кредит предоставляет клиентам возможность приобрести квартиру на первичном или вторичном рынке за выгодную процентную ставку 9,95%.

Клиенты могут оформить ипотеку от 3 до 25 лет и взять 2,4 млн. рублей в кредит.

Внимание! На условиях этого кредита, клиенты могут взять ипотеку и средства под залог другой квартиры (не обязательно своей). Также предоставляется возможность купить любую квартиру или дом с земельным участком на любом рынке недвижимости.

Дополнительными преимуществами данного кредитования это:

• возможность воспользоваться бесплатной юридической помощью, которая предоставляется банком;
• возможность быстро оформить кредит без лишних комиссий;
• клиенты могут досрочно погасить кредит в любой момент, при этом, не переплачивая штрафов и комиссий;
• возможность приобрести себе жилье без ограничений с боку банка.

Какие нужны документы?

Для оформления ипотечного кредита сотрудники Промсвязьбанка будут требовать определенные документы, которые лучше приготовить заранее.

К таким документам относятся:

• паспорт;
• документы, что подтверждают трудовой стаж (трудовая книжка) и доход семьи;
• пенсионерам нужно иметь СНИЛС;
• для мужчин до 27 лет, нужно предоставлять военный билет.

При оформлении ипотечного кредита, клиент должен будет заполнить анкету-заявление на получение ипотеки.

Заявление имеет ряд пунктов, которые относятся к идентификационным данным, контактной информации, адреса постоянной и временной регистрации, документов и так далее.

После заполнения анкеты, идет рассмотрение банком заявления, которое может продолжаться до 20 минут.

В случае одобрения, человек должен приступить к поиску жилья. После того, как жилье будет найдено, заключается соглашение, которое передается на рассмотрение банком.

Только после этого клиент может получить ипотеку на выбранную квартиру.

Документы для оформления ипотечного займа

Общий перечень документов, предоставляемых заемщиком для оформления ипотеки в Промсвязьбанке:

Калькулятор ипотеки

Для того чтобы знать примерную стоимость своего ипотечного кредита и расчет с процентной ставкой можно воспользоваться услугами менеджера или калькулятора ипотеки.

В последнем варианте клиент может зайти на официальную страницу Промсвязьбанка и через специальное приложение рассчитать всю суму по выбранному ипотечному кредиту.

В итоге, оформлять ипотечные кредиты от Промсвязьбанк выгодно.

Банк предоставляет много программ и кредитов, они позволяют выбрать клиентам идеальный вариант ипотеки.

Также кроме всего, каждый раз банк предоставляет различные акции, например, сейчас действует акция Новостройка от 9,5%, что позволяет выгодно покупать квартиру на первичном рынке недвижимости. https://youtube.com/watch?v=m1bz4NZstIU

Внимание! Данный сайт не занимается сбором и обработкой персональных данных. Вся информация носит только информационный характер. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» не нарушается.

Скачать приложение Промсвязьбанк на андроид Скачать приложение Промсвязьбанк на iPhone

Процедура погашения ипотеки в Промсвязьбанке

Займ по ипотечным программам предоставляется путем перечисления денег на счет заемщика, открытый в Промсвязьбанке. Этот же счет используется и для погашения кредита.

Условия возврата прописываются в кредитном договоре. В стандартном случае гасить кредит и проценты по нему нужно ежемесячно в дату, указанную в договоре и согласованную с банком. К договору прилагается график платежей по ипотеке, с расчетом сумм и датами платежа. Для предотвращения начисления пени необходимо придерживаться полученного графика.

Гасить ипотеку Промсвязьбанка можно следующими способами:

• Написать соответствующее заявление, и банк самостоятельно будет списывать со счета деньги, а при их недостатке списание будет проводиться со всех остальных счетов и карт, открытых заемщиком в Промсвязьбанке. Заемщику нужно только следить за наличием денег на счету и своевременно его пополнять переводом или внесением наличных через кассу.
• Взять у менеджера банка реквизиты и самостоятельно оплачивать кредит путем внесения наличных в кассу или через банкоматы.

Как быстро погасить ипотеку? Промсвязьбанк в своих договорах ипотечного займа предусматривает возможность досрочного погашения, как частичного, так и полного, без штрафных санкций. При внесении на счет суммы частично — досрочного погашения можно по заявлению либо уменьшить сумму ежемесячного платежа по ипотеке, либо сократить срок кредитования. Практика показывает, что выгоднее для заемщика сокращать срок кредитования, т.к. в этом случае получается гораздо большая экономия на сумме уплаченных процентов.

Ипотечные займы от Промсвязьбанка дают возможность обзавестись жильем разным категориям населения с разными запросами и возможностями. Уровень процентных ставок по ипотечному кредиту, в принципе, находится в среднем диапазоне ставок, предлагаемых другими банками. Однако существенным плюсом программ от Промсвязьбанка является его недавно обретенный статус государственного банка, что защищает заемщиков от возможных хлопот, связанных с отзывом лицензии, банкротством и прочими неприятностями, которые могут возникнуть при сотрудничестве с частным банком, тем более имея в виду такой долгосрочный займ, как ипотека.